Yeni Nesil Bankacılık: Esneklik, İnovasyon ve Dijital Dönüşüm

GTech Küresel Genişlemeden Sorumlu Ortağı Gürhan Taşkaya, Business Diplomacy dergisinde bankacılık sektöründeki dönüşüm ve yenilikçi yaklaşımlar üzerine değerlendirmelerde bulundu.

Tüketicilerin modern bir bankacılık deneyiminden beklentileri teknolojinin gelişimi ile birlikte her geçen gün yeniden şekilleniyor.

Tüketicilerin modern bir bankacılık deneyiminden beklentileri teknolojinin gelişimi ile birlikte her geçen gün yeniden şekilleniyor. Finansman ihtiyaçlarının kolay, hızlı ve pürüzsüz bir şekilde karşılanmasına dair beklentilerin yükselmesi, finansal verilere ve bu verileri anlamlandırarak daha sağlıklı finansal kararlar verme isteğine dair farkındalığın artması ve farklı finans kuruluşları arasında hızlı ve kolay bir şekilde geçiş yapma isteği, bankacılığın tanımının her gün yeniden yapılmasını zorunlu kılıyor. Bankalar ve finansman kuruluşları için bu beklentileri karşılamak ise tekil teknoloji yatırımlarının ötesinde, birbirleriyle konuşabilen, entegre, büyüme ihtiyacını modüler olarak karşılayabilen; holistik bankacılık teknolojilerini gerektiriyor.

GTech olarak 24 yılı aşkın deneyimimizle modern bankacılık deneyimini mümkün kılan; dünyanın farklı coğrafyalarındaki onlarca müşterimizi rekabetçi ve inovatif kılarak geleceği daha sağlam adımlar ile karşılamalarını sağlayan teknolojiler geliştiriyoruz. Bankacılık sektörüne özel olarak geliştirdiğimiz Symphony ürün ailemiz ve bu ailenin içerisinde yer alan her bir ürün/teknoloji, bir finansal kuruluşun ihtiyaç duyabileceği temel bankacılık çözümlerini (ana bankacılık, tüketici finansman, dijital bankacılık, açık bankacılık, yasal raporlama, bankacılık veri ambarı v.b) sağlarken modern ihtiyaçlara hızlı çözümler sunan inovasyonu da içinde barındırıyor.

Ana bankacılık ürünümüz Symphony Banking, modern bankacılığın ihtiyaçlarını karşılamak üzere tasarlanmış esnek ve modüler bir çözüm sunarken, finansal kuruluşların dijital dönüşüm süreçlerini daha etkin ve hızlı bir şekilde yönetmesine imkan tanıyor. Servis tabanlı mimarisi ve parametrik yapısıyla, bankaların hızlı ürün geliştirme ve entegrasyon süreçlerini kolaylaştırıyor ve düşük maliyetli, çevik bir altyapı sağlıyor. Çoklu dil desteği, bulut altyapısı uyumluluğu ve hızlı geliştirme kabiliyetleriyle de farklı coğrafyalardaki kurumlar için rekabetçi ve inovatif bir gelecek inşa ediyor ve yerel regülasyonlara tam uyum sağlıyor. Ana bankacılık sistemimizin sağladığı bu özelliklerin önemini, bir banka müşterimizle gerçekleştirdiğimiz projede, sadece altı ay gibi kısa bir sürede ana bankacılık sistemini devreye alarak net bir şekilde deneyimledik. Bu süreçte Symphony Banking’in esnek yapısı, parametrik modülleri ve yüksek entegrasyon kabiliyeti, projenin hızlı ve sorunsuz bir şekilde tamamlanmasına olanak tanıdı.

Bir diğer projemizde, Türkiye’nin en büyük e-ticaret şirketlerinden biri olan müşterimiz, müşterilerine “Şimdi Al, Sonra Öde” (BNPL) gibi yenilikçi çözümler sunarak 2024’ün ilk çeyreğinde uzaktan müşteri edinimi ve kredilendirme işlemlerini devreye aldı. Kullanıcılar, otomatik süreçler sayesinde limitlerini hızla öğrenip sepetlerindeki ürün gruplarına uygun ödeme planlarına zahmetsizce erişebilirken, bu sorunsuz deneyim müşteri memnuniyetini ve işlem hacmini önemli ölçüde artırdı. Oluşan ekosistem, kuruluşun kârlılık ve ciro hedeflerine büyük katkı sağladı.

Bu platformun arkasında GTech’in tüketici finansman ürünümüz Symphony Lending, API entegrasyon ürünümüz Symphony Labs ve yasal raporlama ürünümüz Magic Reports gibi yenilikçi teknolojileri yer alıyor. Symphony Labs, hibrit API yapısıyla (REST ve SOAP) yüksek işlem güvenliği sağlayarak sistemin hızlı geliştirilmesini ve özelleştirilmesini mümkün kılarken; Symphony Lending, müşteri ediniminden tahsilata kadar tüm süreci esnek bir yapıda destekleyip otomatik tahsilatlar, banka entegrasyonları ve dinamik ürün tasarımı gibi kritik fonksiyonları yerine getiriyor. Magic Reports yasal raporlama ürünümüz ise arşivli veri modeli sayesinde geçmiş verilerin doğru ve tutarlı biçimde raporlanmasını sağlayarak geriye dönük analizlere imkân tanıyor. Bu bütüncül yapı, müşterilere kusursuz bir finansal deneyim sunarken, finansal kuruluşların rekabet gücünü artırarak Symphony Banking’in esnek, güvenli ve sürekli inovasyon odaklı yapısını daha da güçlendiriyor. 

Açık bankacılık ekosisteminin sunduğu veri paylaşımı ve yenilikçi iş birlikleri, bankacılık sektöründe hızlı, kişiselleştirilmiş ve şeffaf finansal hizmetlerin önünü açarken; Symphony Labs, bu dönüşümün güvenli ve esnek bir şekilde gerçekleşmesini sağlayan bütüncül bir platform sunuyor.

Symphony Labs, bankalar ve finansal kuruluşların açık bankacılık ve dijital dönüşüm ihtiyaçlarını karşılamak üzere geliştirilmiş yenilikçi bir platform olarak; API yönetimi, güvenli veri paylaşımı, esnek yetkilendirme ve uyumluluk desteği gibi geniş kapsamlı çözümler sunuyor. Özel sektör girişim bankacılığının öncülerinden birisi olan müşterimiz, online bankacılık, mobil bankacılık, IVR ve çağrı merkezi entegrasyonlarını Symphony Labs’in sunduğu sistematik ve yönetilebilir altyapıyla optimize ederek kullanıcı deneyimini iyileştiriyor.

Verinin iş hayatındaki önemi her geçen gün artarken finans sektörü için bu önemin daha hızlı büyüdüğünü görüyoruz. Symphony ürün ailesinin bir diğer üyesi olan ve herhangi bir bankacılık sistemine rahatlıkla entegre olabilen Symphony Analytics ise karmaşık finansal verileri, daha etkin analize imkan veren bir platformda toplamayı sağlarken finansal kuruluşların ihtiyaç duyduğu içgörüleri çok daha sağlıklı ve hızlı şekilde elde etmesine imkan tanıyor. Dört katmanlı mimarisi (ODS, Veri Ambarı, Datamart ve Rapor Katmanı) sayesinde veri yönetimini etkili ve kullanıcı dostu bir yapıya kavuşturan bu platform, mevduat, kredi, limit, teminat, döviz alım-satım ve komisyon gelirleri gibi kritik bankacılık verilerinin kapsamlı metrikler ve görsel analiz araçlarıyla incelenmesini mümkün kılıyor.

Yönetim Paneli, Müşteri Paneli ve detaylı raporlama seçenekleri üzerinden, müşteri odaklılık, risk yönetimi, operasyonel verimlilik ve karlılık gibi temel bankacılık performans alanlarında derinlemesine analizler yapılmasını mümkün kılan Symphony Analytics; böylece karar alma süreçlerini hızlandırıyor, yeni ürün ve hizmet geliştirmede daha rekabetçi ve inovatif bir yaklaşım sergilenmesini sağlıyor.

GTech olarak modern bankacılığın hızla değişen dinamiklerine bütüncül bir yaklaşım sunarak finansal kuruluşların dijital dönüşüm yolculuklarında onların güvenilir bir iş ortağı olarak yer alıyoruz. Kurumların operasyonel verimliliğini ve inovasyon kapasitesini artırırken, müşteri memnuniyetini yükseltecek stratejik içgörüleri anında elde etmelerini sağlıyor; esnek, güvenli ve ölçeklenebilir teknolojiler ile geleceğin bankacılık deneyimini bugünden mümkün kılıyoruz.

– Bu yazı ilk olarak Business Diplomacy 22 Ocak 2025’te yayınlanmıştır.